多项选择题（101-150题，共50题，每题1分，共50分）

 

101、在与客户会谈时，会谈内容安排的步骤是：（ ）

 

A、向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历；

 

B、所在机构的业务范围和业务规模；

 

C、客房的具体情况和意向；

 

D、询问客户是否清楚自身的财务状况，是否具有财务决定权；

 

E、客户是否愿意接受收费的理财服务。

 

102、与客户会谈时需拟定会谈担纲，并据此确定谈话内容的顺序和步骤：（ ）

 

A切忌“单刀直入”式的谈话方式

 

B创造轻松的谈话气氛

 

C适时转入正题

 

D简单概括

 

103、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》，理财规划业务包括：（ ）

 

A个人财务规划

 

B家族财务规划

 

C中小企业财务规划

 

B大企业财务规划

 

104、理财规划业务的目标，个人理财和公司理财的区别在于：（ ）

 

A公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是效益优先

 

B个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的稳定为先。

 

C公司理财的目标在于股民的价值最大化，体现的是权益优先

 

D个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的自由为先。

 

105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为：（ ）

 

A建立客户关系，

 

B收客户信息，

 

C分析客户财务状况，

 

D制定理财方案，

 

E执行理财方案。

 

106、理财合同的签订程序有：（ ）

 

A理财规划师应准备好合同文本

 

B将合同交给客户

 

C审查客户的身份

 

D如客户对合同内容无异议，同意签署合同。

 

107、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的，理财规划服务合同主要不包括哪些条款：（ ）

 

A违约人条款，B鉴于条款，C委托人条款，D当事人条款

 

E客户权利与义务

 

108、客户的权利和义务主要包括：（ ）

 

A客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利

 

B有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利

 

C客户有要求出示相关工作资料的权利。

 

D有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。

 

E有要求理财规划师及所在机构保密的权利

 

109、争议解决方式主要包括（ ）

 

A协商，B调解，C会谈，D诉讼或仲裁